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勝傑目前是友邦組合系列基金經理人，專職挑選好基金，在友邦主辦的各大通路說明會上都不難看到他的身影。以下便是張勝傑的基金私房投資心得：

Step 1 先挑同類型基金長期績效（三年）前段班

三年是一個很重要的分水嶺，若一檔基金三年的績效都能保持在同類型前段班，代表投資團隊無論多空都能有所斬獲，在挑選基金指標上有絕對的指標意義。

Step 2 再看R／R ratio（報酬率／標準差），其值愈高，你（妳）忍受的風險就愈有價值

此指標概念類似Sharp（夏普）指數，指的是每單位風險帶來的報酬，簡單來說，如果夏普指數等於零，就表示每一份風險帶來的報酬和銀行定存相同，大於零，就代表你（妳）忍受的每一份風險優於銀行定存。

不過，張勝傑偏好使用R／R ratio，一般網站上都會有報酬率與標準差，投資人不妨自行使用Excel公式計算，再篩選排名在前二分之一者。

Step 3 以一、三、六個月排名積分，彌補前兩個步驟不足

依前兩個步驟挑出基金後，投資人可以用這三個期間的績效排名作分數評比，例如A基金一個月績效排名第二名，三個月第四名，六個月是第五名，其積分便是11。

此積分可以大致看出基金的短期操作狀況，若短期績效不彰導致積分過高，投資人便可先將其剔除，此外，也可以詢問相關原因，看看自己能否接受。

Step 4 尋找基金相關資訊

在完成以上三個步驟後，投資人應該尋找基金經理人操盤策略、看好市場（類股）、基金規模、短期基金經理人是否異動、操作策略有無調整。

經過這四個步驟過濾，大致可以找出不錯的績優基金，不過最後要提醒大家，短線漲跌其實不重要，因為多數投資人都不是短線交易員，而且要準確抓到買賣點賺大錢真的很難，與其大玩猜一猜遊戲，不如定時定額投資，此話聽來雖有些老氣，卻是張勝傑最建議的投資方式。

【2006/06/12 經濟日報】